Российские банки получат право блокировать подозрительные операции

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, который позволяет банкам блокировать сомнительные финансовые операции, сообщает «Российская газета». В пояснении к документу говорится, что у кредитных организаций появится право приостановить на срок до 2 дней денежный перевод, если есть подозрения, что он исполнен без согласия плательщика. К таким сомнительным случаям относятся, к примеру, ситуации, когда клиент переводит слишком большую сумму (ранее за ним не замеченную), часто перекидывает деньги одному и тому же лицу, отправляет деньги в компанию, услугами которой никогда не пользовался, переводит средства из-за границы и тут же совершает платеж в России, а также предоставляет при обращении в банк документы, подлинность которых вызывает сомнение.

При подозрении на хищение денег банк должен немедленно связаться с клиентом по телефону или электронной почте, чтобы подтвердить необходимость проверки платежа. Законопроект, по мнению авторов, поможет защитить не только обычных граждан, но и юрлиц. В случае подозрительной операции банк может запросить у получателя денег копии договоров, накладных, счетов-фактур и иных документов, которые подтверждают обоснованность перевода.