Для чего ФНС ужесточает контроль за банковскими операциями?

В России с 1 июля вводится новый порядок контроля за денежными переводами. Для чего это нужно, в интервью радио Sputnik рассказал кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев.

С 1 июля 2025 года вступают в силу изменения в статье 86 Налогового кодекса, касающиеся контроля за банковскими операциями. Если переводы на банковскую карту являются доходом: оплата аренды жилья, неофициальная зарплата, переводы за товары и услуги без статуса самозанятого, а также регулярные крупные переводы от сторонних лиц, ФНС вправе затребовать пояснения и при необходимости доначислить налог на доходы или налог на профессиональный доход.

Кроме этого, с 1 июля Федеральная служба по финансовому мониторингу получит полномочия без судебного решения временно блокировать частные переводы на банковские карты граждан сроком до 10 дней. Если подозрительные найдут подтверждение в правоохранительных органах, срок может быть увеличен до 30 дней.

Кандидат экономических наук, финансовый аналитик Михаил Беляев в интервью радио Sputnik дал оценку этим мерам.

«Это нововведение попало в точку, потому что ФНС с помощью банков и отслеживания денежных потоков понимает, какие потоки оперируют и крутятся в так называемой серой, полулегальной, а то и нелегальной зоне нашей экономики. Изменения касаются и всяких мошеннических схем, переводов и отмывания денег. А соответственно тут один шаг до терроризма. Так что отслеживание вот таких вот денежных потоков – это просто непременная забота наших правоохранительных органов для того, чтобы обеспечить в стране нормальное существование и безопасную жизнь граждан», – подчеркнул Михаил Беляев.

Законопослушным гражданам волноваться о том, что переводы будут массово блокироваться, не нужно, успокоил экономист.

«Простым гражданам волноваться совершенно не о чем, потому что даже если есть какая-то регулярность перевода с одного адреса на другой – помощь родителям, детям или там какие-то еще регулярные переводы, понятно, что они находятся вне зоны внимания ФНС. Особенно рекомендуется сопровождать такие переводы каким-нибудь комментарием –это или подарок, или там еще что-то. Это тоже служит определенной гарантией того, что у органов к вам претензий никаких быть не может и просто так блокировать средства невозможно и нецелесообразно», – заключил Михаил Беляев.