Россиянину заблокировали счета после возврата ошибочного перевода

Россиянин столкнулся с блокировкой банковских счетов после попытки вернуть случайно поступивший перевод. На его счет поступило 50 тысяч рублей от неизвестного отправителя. Позже с мужчиной связалась девушка, заявившая, что по ошибке перевела ему всю свою зарплату, и попросила вернуть деньги обратно.

Чтобы избежать возможных мошеннических схем, получатель решил действовать осторожно и обратился в службу поддержки банка с просьбой провести возврат средств корректным способом. Однако уже на следующий день он обнаружил, что доступ ко всем его счетам оказался ограничен. Основанием для блокировки стала формулировка о подозрении в содействии легализации денежных средств.

Подобные ситуации, по мнению специалистов в сфере финансовой безопасности, не являются редкостью. Банки обязаны реагировать на операции, которые могут выглядеть подозрительно с точки зрения законодательства о противодействии отмыванию доходов. Даже попытка возврата средств при определённых обстоятельствах может быть расценена как участие в сомнительной транзакции до завершения внутренней проверки.

Эксперты рекомендуют в подобных случаях не переводить деньги напрямую отправителю, а оформлять возврат исключительно через официальный механизм банка. Это снижает риск блокировки счетов и позволяет подтвердить добросовестность клиента при проверке операций.