Банки блокируют счета россиян за переводы самим себе

Россияне всё чаще сталкиваются с угрозами блокировки банковских счетов даже при переводе денег самим себе. По словам клиентов финансовых организаций, под подозрение попадают не только крупные суммы, но и вполне незначительные переводы между собственными счетами в разных банках или внутри одного банка.

Как отмечают пользователи, в ряде случаев доступ к средствам ограничивается автоматически, а восстановление занимает от нескольких часов до нескольких дней. При этом даже предоставление пояснений и подтверждение, что операция не имеет отношения к мошенничеству, не всегда приводит к немедленной разблокировке.

Финансовые аналитики связывают рост подобных случаев с ужесточением законодательства и усилением требований к банкам в сфере противодействия мошенничеству и отмыванию средств. Кредитные организации несут серьёзную ответственность за пропуск подозрительных операций и рискуют получить крупные штрафы от регулятора. В результате банки всё чаще выбирают тактику максимальной перестраховки.

Эксперты подчёркивают, что алгоритмы финансового мониторинга реагируют на нетипичное поведение клиентов: частые переводы, смену устройств, использование разных банковских приложений или попытки быстро перераспределить средства. Даже законные операции могут быть временно приостановлены до выяснения обстоятельств.

Специалисты рекомендуют заранее предупреждать банк о крупных или нестандартных переводах, избегать резких финансовых манёвров и хранить подтверждающие документы. Пока же россиянам приходится мириться с тем, что борьба с мошенниками всё чаще отражается и на добросовестных клиентах.