При переводе денег начали проверять родственные связи

Российские банки усилили контроль за крупными денежными переводами между физическими лицами. Клиенты всё чаще сталкиваются с приостановкой операций и дополнительной проверкой со стороны кредитных организаций. Поводом для блокировки становится попытка перевести значительную сумму - после этого с отправителем связывается сотрудник банка и уточняет детали операции.

Как сообщают клиенты, в ходе проверки их просят назвать полные данные получателя средств, а также объяснить характер отношений с ним. Особое внимание уделяется родственной связи: перевод может быть задержан до подтверждения, что деньги направляются близкому родственнику или человеку, хорошо знакомому клиенту. Помимо этого, банковские сотрудники интересуются целью перевода - на что именно планируется потратить средства.

Финансовые организации объясняют ужесточение мер борьбой с мошенничеством. По их данным, значительная часть хищений происходит именно через добровольные переводы, когда граждан вводят в заблуждение телефонные или онлайн-аферисты. Проверочные звонки и уточняющие вопросы, по задумке банков, должны снизить число таких преступлений и защитить клиентов от потери сбережений.

При этом новые правила уже вызывают неоднозначную реакцию. Одни считают их оправданными на фоне роста мошенничества, другие указывают на избыточное вмешательство в личные финансовые операции и возможные задержки при срочных переводах. Ожидается, что практика дополнительных проверок будет расширяться и дальше.