Новые признаки мошенничества изменят правила платежей

С начала 2026 года Банк России расширит перечень признаков, по которым кредитные организации смогут распознавать подозрительные операции и оперативно реагировать на возможные мошеннические схемы. Новые критерии направлены на усиление защиты клиентов и снижение объёма финансовых преступлений, однако потребуют от граждан более внимательного отношения к своим банковским операциям.

В частности, под дополнительный контроль попадут переводы через Систему быстрых платежей на сумму от 200 тысяч рублей, если в течение суток после этого средства будут перечислены третьим лицам. Такой сценарий часто используется в цепочках обналичивания и вывода похищенных денег. Также банки будут внимательнее анализировать операции, совершённые вскоре после смены номера телефона, привязанного к банковскому приложению. Если перевод выполнен менее чем через 48 часов после изменения контактных данных, он может быть временно заблокирован для проверки.

Отдельным признаком риска станет внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты, а также подключение к онлайн банкингу с применением нетипичного программного обеспечения или необычного провайдера связи. По мнению регулятора, такие параметры часто сопровождают действия злоумышленников, получивших доступ к данным клиентов.

В Центробанке подчёркивают, что нововведения не направлены против добросовестных пользователей, однако советуют заранее учитывать новые правила, чтобы избежать задержек платежей и временных ограничений по счетам.